¿La tarjeta de crédito Banamex es la mejor opción?

Brenda Ibarra Brenda Ibarra Actualizado en agosto 5, 2022

Si quieres encontrar la tarjeta de crédito ideal de Citibanamex, o también llamado Banamex, en este artículo vas a encontrar todo lo que estabas buscando y más. Citibanamex es uno de los bancos más importantes de México, y ofrece una gran variedad de servicios financieros, como banca comercial, inversión, y seguros, además de muy buenas opciones de tarjetas de crédito.

El tener una tarjeta de crédito Banamex te puede dar muchas ventajas, por ejemplo, te va a permitir realizar tus compras de forma segura y en donde estes. Es un método de pago fácil, rápido y seguro, entre muchas otras ventajas más. Si quieres adquirir tu tarjeta de crédito Citibanamex, puedes solicitarla desde nuestro comparador:

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A continuación te daremos todos los detalles sobre las características de la tarjeta de crédito Citibanamex, los beneficios que brinda para que la aproveches al máximo y también, algunos consejos para que puedas mejorar tus finanzas personales con tu tarjeta de crédito Banamex. 

¿Qué tan buena es la tarjeta de crédito Banamex?

El solictar una tarjeta de crédito con Banamex o Citibanamex podría brindarte excelentes beneficios, por ejemplo, un centro de atención telefónica disponible las 24 horas del día, todo el año, opciones de tarjetas de crédito con bajas tasas de interés si eres tarjetahabiente, y la posibilidad de tener tarjetas adicionales. Sin embargo, las tarjetas de crédito de Banamex podrían cobrarte más comisiones de las que tienes pensadas, por lo que tienes que estar lo más informado posible.

Las tarjetas de crédito Banamex podrían ser consideradas como una buena alternativa de tarjetas de crédito, debido a que puedes encontrar opciones de tarjetas de crédito sin anualidad, obtener protección al comprar en línea, así como promosiones y descuentos por parte de los puntos premier de Banamex.

La tarjeta de crédito Banamex esta presente en México, Argentina, Bahamas, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Ecuador y El Salvador, en donde ya cuenta con millones de clientes. También, puedes descargar su nueva app llamada Citibanamex Móvil, con la cual puedes administrar mejor tus movimientos, realizar transferencias y todo lo que necesitas de una manera fácil y rápida.

¿Cuáles son los pros y contras de la tarjeta de crédito Banamex?

El tener una tarjeta de crédito Citibanamex te ofrece grandes beneficios, ya que es uno de los métodos de pago más populares y seguros. Incluso, si sabes como sacar provecho de tu tarjeta de crédito Banamex, podría ser una de las mejores aliadas de tus finanzas personales. Sin embargo, también es muy importante que conozcas cuales podrían ser algunas de las desventajas de la tarjeta de crédito Banamex, para que siempre estes informado y elijas la mejor opción para ti.

Conoce los pros y contras de la tarjeta de crédito Banamex:

Atención telefónica las 24 horas del día y todo el año
Reducción en la tasa de interés con su programa de tarjetahabientes
Tarjetas de crédito adicionales
Coberturas y protección de seguros
Acceso a una amplia red de cajeros automáticos en México y el mundo
Ingresos mínimos mensuales de $7,000.

Las tarjetas de crédito de Banamex podrían tener una tasa de interés elevada
No obtendrás puntos si difieres tus pagos a meses sin intereses
El precio de las tarjetas adicionales suele ser elevado.

Al igual que la tarjeta de crédito Banamex, existen muchas otras tarjetas de crédito en el mercado con características similares. Si quieres conocer un poco más acerca de cada una de ellas para elegir la mejor tarjeta de crédito para ti, no dudes en utilizar nuestro comparador. Encuentra lo que estas buscando de una forma fácil, rápida y en tan solo unos clics:

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¿Cómo puedo tener una tarjeta de crédito Citibanamex?

Si quieres solicitar una tarjeta de crédito Banamex, lo primero que debes hacer es acudir a la sucursal de Citibanamex más cercana. También, en Citibanamex puedes tramitar tu tarjeta de crédito en línea en su sitio web.

En HelloSafe te recomendamos siempre comparar tus productos financieros para tomar la mejor decisión que se adapte a tus presupuesto y a tus necesidades, por lo que te invitamos a usar nuestro comparador de tarjetas de crédito, donde podrás solicitar la mejor para ti. Si quieres conocer un poco más acerca de los requisitos para tener una tarjeta de crédito Citibanamex, sigue leyendo porque llegaste al lugar indicado.

¿Cuáles son los requisitos para sacar una tarjeta de crédito Banamex?

Si te preguntas cuáles son los requisitos para solicitar una tarjeta de crédito Citibanamex, a continuación, podrás encontrar todos los requisitos que necesitas para tramitar tu tarjeta de crédito Banamex:

  • Demostrar que eres mayor de 18 años de edad y menor de 64
  • Demostrar ingresos mínimos dependiendo del tipo de tarjeta
  • Contar con una identificación oficial
  • Proveer un comprobante de ingresos
  • Proveer un comprobante de domicilio reciente
  • Realizar la solicitud en línea si quieres solicitarla por internet.

Si estas interesado en sacar una tarjeta de crédito Banamex, te recomendamos que vayas a nuestros comparadores para que puedas elegir la mejor opción para ti. Estamos seguro que encontrarás todo lo que estas buscando y más.

¿Cuánto cuesta tener una tarjeta de crédito Banamex?

Tener una tarjeta de crédito Citibanamex tiene un costo de apertura de $0 dependiendo del tipo de tarjeta de crédito que abras con Citibanamex.

Sin embargo, los costos de tener una tarjeta de crédito Banamex van a variar dependiendo de si necesites una reposición de tu tarjeta de crédito, o del tipo de tarjeta Citibanamex que adquieras. El costo de la tarjeta de crédito Banamex es de $2,519 al año de comision sin IVA aprox.

¿Cómo activar la tarjeta de crédito Citibanamex?

Para empezar a usar tu tarjeta de crédito Banamex, esta siempre tiene que estar activada. Veamos paso a paso cómo tienes que activar tu tarjeta de crédito Citibanamex :

  1. Puedes activar tu tarjeta de crédito Citibanamex ingresando a tu app Citibanamex Móvil
  2. Tienes que hacer clic en la tarjeta que deseas activar
  3. Dentro del menú de la tarjeta selecciona "Más opciones"
  4. Tienes que seleccionar "Activar tarjeta"
  5. Después selecciona "cambio del nip" y haz clic en "Activar".

Para verificar si tu tarjeta de crédito esta activa, puedes ponerte en contacto con tu banco, ya sea por número telefónico o en línea.

¿Qué tipo de tarjetas de crédito tiene Citibanamex?

Para que elijas siempre la mejor opción de tarjeta de crédito Banamex que se adapte a todo lo que buscas y a tus necesidades, a continuación podrás checar todas las opciones de tarjeta de crédito que Citibanamex tiene disponibles. Recuerda que entre más informado estés, mejor cuidaras de tu salud financiera.

Tarjeta de crédito BanamexCaracterísticasAnualidad
Tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity No tiene anualidad
Puedes elegir tu fecha de pago de tu tarjeta de crédito una vez al año
Te ofrece protección por fallecimiento
Tienes que demostrar $7,000 de ingreso mensual mínimo
CAT promedio 72.8% Sin IVA
Tasa de interés promedio de 55.98%
$0
Tarjeta de Crédito Clásica Citibanamex Puedes obtener recompensas por puntos y cambiarlos por efectivo
Puedes elegir tu fecha de pago de tu tarjeta de crédito una vez al año
Te ofrece protección por fallecimiento
Tienes que demostrar $7,000 de ingreso mensual mínimo
CAT promedio 76.4% Sin IVA
Tasa de interés promedio de 55.66%
$752 sin IVA
Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex Puedes obtener recompensas por puntos y cambiarlos por efectivo
Puedes elegir tu fecha de pago de tu tarjeta de crédito una vez al año
Te ofrece protección por fallecimiento y otros tipos de seguros
Tienes que demostrar $7,000 de ingreso mensual mínimo
CAT promedio 73.9% sin IVA
Tasa de interés promedio de 53.96%
$1,141 sin IVA
Tarjeta de Crédito Costco Citibanamex Puedes obtener recompensas y reembolsos en Costco
Sin cobro de anualidad el primer año
Tienes que demostrar $7,000 de ingreso mensual mínimo
CAT promedio 67.7% sin IVA
Tasa de interés promedio de 51.75%
$450 sin IVA
Tarjeta de Crédito The Home Depot Citibanamex Puedes pagar todas tus compras a 6 meses sin intereses en The Home Depot
Puedes recibir dinero electrónico
Sin cobro de anualidad el primer año
Tienes que demostrar $7,000 de ingreso mensual mínimo
CAT promedio 77.6% sin IVA
Tasa de interés solo puede obtenerse si multiplicas la tasa de interés anual ordinaria por 1.5 veces
$716 sin IVA
Tipos de tarjetas de crédito Banamex

Descubre un poco más acerca de las principales características de las tarjetas de crédito que tiene Banamex:

Tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity

Con la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity podrás adquirir una tarjeta que no tiene anualidad y en la cual puedes elegir la fecha de corte de tu tarjeta. La tarjeta de crédito Simplicity es una opción accesible ya que únicamente te pide $7,000 de ingreso mensual mínimo. Además con esta tarjeta puedes incluso obtener una protección por fallecimiento. Sin embargo, la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity tiene un CAT promedio un tanto elevado, al igual que su tasa de interés.

Tarjeta de Crédito Clásica Citibanamex

La tarjeta de crédito clásica Citibanamex, puede ofrecerte recompensas por utilizar la tarjeta de crédito y generar puntos. También, con la tarjeta de crédito clásica Citibanamex puedes elegir tu fecha de corte de pago una vez al año y protección por fallecimiento. Por otro lado, consideramos que su CAT promedio y su tasa de interés tambien son un poco elevadas.

Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex

La tarjeta de Crédito Oro Citibanamex también te ofrece recompensas por puntos, y la posibilidad de elegir la fecha de pago de tu tarjeta de crédito. La tarjeta de Crédito Oro Citibanamex además de ofrecerte protección por fallecimiento, tendrás acceso a otro tipo de seguros. Consideramos que el CAT promedio de esta tarjeta de crédito e sun tanto elevado, al igual que su tasa de interés anual.

Tarjeta de Crédito Costco Citibanamex

La tarjeta de Crédito Costco Citibanamex te ofrece recomensas y reembolsos en las tiendas de Costco, sin cobrarte anualidad durante el primer año. Consideramos que es una tarjeta de crédito accesible, ya que tienes que demostrar un ingreso mensual de $7,000 para obtenerla. Sin embargo su CAT promedio es un tanto elevado al igual que su tasa de interés anual.

Tarjeta de Crédito The Home Depot Citibanamex

Con la tarjeta de Crédito The Home Depot Citibanamex puedes diferir el pago de tus compras a 6 meses sin intereses en todos los artículos de The Home Depot. Además puedes recibir dinero electrónico y evitar pagar anualidad durante el primer año. Considera que su CAT promedio es un tanto elevado y que su tasa de interés anual no se encuentra bien especificada.

Si eres estudiante, y estas interesado en encontrar una tarjeta de crédito adaptada a lo que necesitas, debes de saber que Banamex sí cuenta con una tarjeta de crédito para estudiantes. Si estas buscando las mejores tarjetas de crédito para estudiantes, te recomendamos que vayas a nuestro artículo dedicado para que elijas siempre las mejores opciones de tarjetas de crédito y productos financieros para ti.

¿Cuánto cobra de interés la tarjeta de crédito Banamex?

El porcentaje de interés que cobra la tarjetas de crédito Banamexva a depender del tipo de gama de tarjeta de crédito Banamex, de tu saldo diario, del tiempo que demores en pagar, entre muchos otros factores. Si decides elegir la tarjeta de crédito de Citibanamexdebes contemplar que su tasa de interés promedio es del 50% aproximadamente, dependiendo del tipo de tarjeta de crédito que solicites. Esto es muy importante que lo tomes en cuenta y que pagues lo correspondiente antes de tu fecha de corte.

Evita pagar intereses de tu tarjeta de crédito Banamex, manteniéndote al corriente con tus pagos. Si pagas mensualmente tu saldo o la cantidad que aparece en tu estado de cuenta, así podrás evita pagar intereses elevados de tu tarjeta de crédito Citibanamex.

¿Cuánto cuesta la anualidad de la tarjeta de crédito Banamex?

La anualidad de una tarjeta de crédito Citibanamex representa una comisión que el banco te cobra por el uso del plástico y el acceso que tienes a la línea de crédito.

El costo de la anualidad dependerá del tipo de tarjeta Banamex, de cómo utilices el crédito y de las modalidades de pago que se hayan establecido. La anualidad de la tarjeta de crédito Banamex es gratis si es que decides solicitar la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity. Sin embargo hay costos de anualidad que van de los $450 sin IVA, a los $1,141 sin IVA dependiendo del tipo de tarjeta que solicites.

¿Cómo consultar el estado de cuenta de la tarjeta de crédito Banamex?

Consultar el estado de cuenta de una tarjeta de crédito Citibanamex es muy importante para que tengas un mejor control de gastos y para mantener una buena salud financiera.

Para consultar el estado de cuenta de la tarjeta de crédito Banamex, tienes que ingresar a BancaNet, que es el servicio de banca electrónica de Banco Banamex, y seleccionar "Accesos rápidos", después "Estados de Cuenta", seleccionar la tarjeta de crédito, y finalmente hacer clic en el PDF o XML del mes que quieres revisar.

¿Puedo retirar dinero de mi tarjeta de crédito Citibanamex?

Para retirar dinero de tu tarjeta de crédito Banamex te recomendamos que tomes en cuenta todas las opciones que tienes para retirar dinero de tu tarjeta de crédito Citibanamex. Primero, puedes traspasar dinero directamente de tu tarjeta de crédito a tu cuenta fácilmente utilizando la app de Citibanamex Móvil, o a través de la BancaNet. También puedes considerar ir a algún cajero automático y seleccionar la opción "Disposición en Efectivo" en México y en el extranjero.

¿Cuál es el límite de crédito de la tarjeta de crédito Banamex?

El límite de crédito de una tarjeta de crédito Citibanamex se refiere a la cantidad máxima de dinero que puedes gastar con tu tarjeta de crédito. Es importante que conozcas el límite máximo de tu tarjeta de crédito Banamex por si lo llegas a necesitar, pero nunca es recomendable que tus gastos lo excedan.

El límite de crédito de la tarjeta de crédito Banamex es de $6,000 por día por retiro de efectivo si tienes una tarjeta de crédito Citibanamex. Este monto máximo diario también incluye recargas, transferencias, pagos y retiros.

Si buscas una tarjeta con un mejor límite de crédito, puedes comparar las diferentes características de las tarjetas de crédito de las que puedes disponer y solicitar la tuya con un sólo clic:

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¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito Banamex?

Para pagar tu tarjeta de crédito Citibanamex, puedes hacerlo en desde la app Citybanamex Móvil, por la BancaNet o mediante los cajeros automáticos y tiendas de autoservicio. A continuación podrás conocer un poco más de los pasos a seguir para pagar tu tarjeta de crédito Banamex:

1. Si quieres pagar mediante la app de Citibanamex puedes elegir la opción "Pagar tarjetas". Después tienes que introduce el monto a pagar, y verificar que tus datos esten correctos, y dar clic en "confirmar".
2. Si quieres pagar tu tarjeta de crédito en línea, puedes ingresar a BancaNet, y dar clic en "Transferencias y pagos" y eligir "Cuenta de retiro Citibanamex" y después "Cuenta de depósito".
3. Si quieres pagar tu tarjeta de crédito desde un cajero automático, lo único que tienes que hacer es introducir tu tarjeta de crédito y tu NIP. Selecciona "Transferencias y pagos",y por último "Pago de Tarjeta Banamex".
4. También puedes pagar desde cualquier tienda 7-Eleven, Tiendas Soriana, Chedraui, Casa Ley y Alsuper.

No pagar tu tarjeta de crédito Citibanamex a tiempo puede traerte muchas consecuencias. Por ejemplo, puedes generar más intereses de los que pensabas, e incluso, adquirir una nota negativa en el Buró de Crédito afectando tu historial crediticio ante Banamex, y cualquier institución financiera.

¿Cómo usar la versión digital de mi tarjeta de crédito Banamex?

La tarjeta de crédito Banamex sí tiene una versión digital.

Los pasos para obtener la version digital de tu tarjeta de crédito Citibanamex son:

  • Entrar a la app Citibanamex Móvil
  • Selecciona "tarjeta de crédito Banamex"
  • Seleccionar opción "CVV digital" para que se genere automáticamente
  • Este tendrá una validez de 15 minutos
  • Podrás realizar tus compras en línea

Tener el CVV digital de las tarjetas de crédito Citibanamex permite realizar compras en línea sin contar físicamente con la tarjeta de crédito.

¿Se pueden hacer transferencias con la tarjeta de crédito Banamex?

Con la tarjeta de crédito Banamex sí es posible hacer transferencias de dinero con tu trajeta de crédito desde Citibanamex. Lo único que tienes que hacer es ingresar a la app Citibanamex o a la BancaNet, y elegir la opción "transferencias y pagos", y después elegir "Cuenta de retiro Citibanamex" y la "Cuenta de depósito". Por último deberás ingresar el "Importe" y confirma los datos.

¿Cómo cancelar una tarjeta de crédito Banamex?

Es muy importante que recuerdes que no es posible cancelar una tarjeta de crédito Citibanamex si aún tienes cargos por pagar en tu cuenta, por lo que primero tendrás que liquidar tu deuda y posteriormente proceder al trámite de cancelación. Si decides cancelar tu tarjeta de crédito Banamex tendrás que realizar los siguientes pasos:

  1. Para cancelar una tarjeta de crédito Citibanamex puedes llamar al 55 2262 6391 desde la Ciudad de México o al 800 021 2345 desde el interior de la república.
  2. Tendrás que ingresar tu número de cliente, número de tarjeta, tu NIP y tu año de nacimiento.

Como te puedes dar cuenta, el tener una tarjeta de crédito Banamex puede ofrecerte muchos beneficios, tales como acceder a una línea de crédito para realizar tus compras, o atender cualquier imprevisto en cualquier momento. Recuerda que siempre deberas considerar tener una tarjeta de crédito activa para mantener un historial crediticio que te permita tener acceso a préstamos y créditos.

Te invitamos a que vayas a nuestro comparador para que puedas elegir la mejor tarjeta de crédito para ti, que se adapte a tus necesidades y a lo que estas buscando. En HelloSafe, podrás encontrar todos los productos financieros ideales para ti de manera fácil, rápida y en tan solo unos clics:

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