¿Cuál es el mejor bróker de CFD en México? Comparativa 2024

El trading de contratos por diferencia o CFD es una manera de operar en los mercados financieros que no requiere la compraventa de ningún activo subyacente. Uno de los mayores beneficios del trading de CFD es que puedes invertir en el movimiento de precios en ambos sentidos, y el beneficio o la pérdida dependen del grado de exactitud de tu previsión.

Si estás buscando el mejor bróker de CFD en México, aquí vamos a ayudarte a que puedas elegir la mejor plataforma de trading para ti. En nuestro comparador de brókers de CFD vas a poder elegir el que más se adecúa a tus objetivos de inversión y, además te ofrezca las herramientas necesarias para dar tus primeros pasos en el mundo de las inversiones en CFD.

Pepperstone: más de 1200 instrumentos a través de CFDs

Pepperstone fue fundada en 2010 en Melbourne, Australia, por un equipo de operadores experimentados con un compromiso compartido: el de mejorar el mundo de las operaciones en línea. Su crecimiento fue tal que hoy en día procesan un promedio de USD 12,55 mil millones en operaciones diarias y tienen más de 300.000 operadores en más de 150 países del mundo.

Ofrece más de 1200 instrumentos a través de CFDs sobre Forex, índices, acciones, criptomonedas, energías y commodities, en sus tres plataformas que se adaptan a diferentes estilos para operar. Todas las plataformas son gratuitas y están disponibles para teléfonos, tabletas y PCs. Además, también tiene la aplicación web.

Además de estar regulados por ASIC, SCB, CMA, CySEC, FCA, BaFin y DFSA, segregan los fondos de sus clientes con bancos de nivel 1 y ofrecen muchos métodos de depósito gratuitos.

Han ganado múltiples premios prestigiosos de Investment Trends, Deloitte y Compare Forex Brokers en reconocimiento de su servicio al cliente, buenas condiciones para operar y relación precio-calidad.

Vantage: ágil negociación para CFD

Vantage es un bróker con más de 10 años de experiencia en el mercado y sede en Sídney, que ofrece a los clientes acceso a un servicio ágil y poderoso para negociar CFD en Forex, materias primas, índices y acciones. Tienen más de 50.000 clientes activos.

La cuenta STP estándar es perfecta para operadores novatos que desean un acceso simple y directo al mercado sin comisiones. Su depósito mínimo es de 50 dólares.

La cuenta ECN RAW está diseñada para operadores con experiencia que requieren liquidez profunda y diferenciales ajustados. Su depósito mínimo es 50 dólares.

La cuenta ECN PRO está diseñada para operadores profesionales y gestores de dinero que operan con grandes volúmenes. Su depósito mínimo es 10.000 dólares.

Las plataformas que ofrecen son:

• MetaTrader 4
• MetaTrader 5
• WebTrader
• Aplicaciones móviles.

Vantage, por su parte, está autorizada por la ASIC para clientes australianos, la FCA y la VFSC para clientes de otros países y también ha recibido múltiples premios, entre ellos ha sido premiada su cuenta ECN RAW por tener uno de los diferenciales más ajustados, las comisiones más bajas y las condiciones de trading más transparentes del sector.

eToro: el mejor copy trading y 3000 instrumentos financieros

EToro es uno de los brókers más populares del mundo y, sin dudas, uno de los recomendados si está empezando en el mundo del trading online. Opera desde 2007 y tiene más de 20 millones de usuarios en todo el mundo. Entre los productos que ofrece se encuentran las acciones, criptomonedas, divisas, materias primas y se puede invertir a través de CFDs, ofreciendo en total 3000 instrumentos financieros.

El valor agregado que ofrece eToro es su social trading que permite a los usuarios observar las estrategias de trading de otras cuentas, incluso de traders de gran experiencia o renombre.

El CopyTrader de eToro, basado en el social trading, permite a los operadores principiantes o menos experimentados copiar el plan de trading de usuarios experimentados sin costo adicional para el usuario. También puedes compartir estrategias y comentar inversiones a través de CFD con millones de personas.

Los CFD ofrecen la flexibilidad que permite copiar las acciones de otros inversores con precisión proporcional, automáticamente en tiempo real. Para los principiantes, copiar a experimentados inversores es una excelente manera de iniciarse en la inversión a través de CFD.

Además, es un bróker regulado en Europa y Estados Unidos por lo que es considerada una plataforma segura en México.

XTB: el bróker especializado en CFDs

Es un bróker que cuenta con más de 500.000 usuario en todo el mundo y 15 años de trayectoria en los mercados financieros. Ha crecido mucho en los últimos años y su valor agregado es su oferta de webinars y cursos online. La especialidad de este bróker es la oferta de CFDs sobre diversos productos, como acciones y ETFs. Bitcoin y otras criptomonedas.

XTB ofrece dos plataformas:

• xStation 5 y
• xStation Movile.

Este bróker es adecuado tanto para traders nuevos como experimentados, la plataforma es de fácil manejo e incluye comentarios de mercado en tiempo real, estadísticas de actuación en vivo, y un paquete de gráficos muy completo. La plataforma de trading xStation fue votada como la "Mejor plataforma de Trading del 2016" por los Premios de Online Personal Wealth Awards.

Además, si eres principiante, tiene una cuenta demo de 30 días de duración, donde tendrás acceso a todos los productos y servicios del bróker.

XTB es un bróker regulado por las mayores autoridades de supervisión del mundo, entre ellas, la FCA, BAFIN, CNMV KNF o IFSC.

Admiral Markets: fondos de los clientes con mayor disponibilidad

Admiral Markets es un bróker presente en 36 países que opera desde 2001. Este bróker ofrece servicios de inversión para operar con forex y CFDs sobre divisas y otros activos.

Admiral Markets se caracteriza por la seguridad que brinda a los fondos de sus usuarios, ya que estos se encuentran totalmente segregados en las cuentas bancarias de la compañía. Gracias a esto, el bróker garantiza la disponibilidad de los fondos de los clientes en cualquier momento.

Ofrece 2 plataformas y 3 tipos de cuentas. Las plataformas son MetaTrader 4 y MetaTrader 5 y las cuentas para invertir en CFDs son:

• Trade.MT5 o Trade.MT4, que permite invertir en CFDs sobre metales, de energía, sobre productos agrícolas, de futuros de índices, de acciones, de ETFs y de bonos.
• Zero.MT5 o Zero.MT4: que permite invertir en CFDs sobre metales, de cash index y de energía.

Este bróker tiene una gran oferta de formación en su web, incluyendo webinarios, artículos y tutoriales, poscast de trading semanal, entre otros cursos.

Admirals está autorizado por los principales reguladores del mundo, en Reino Unido, Estonia, Chipre, Australia y Jordania.

Libertex: compraventa de CFDs en múltiples mercados

El bróker Libertex, ganador del premio “Best CFD Bróker – Europe, 2022”, y de muchos otros premios, es un bróker con amplia trayectoria en el mercado, que opera desde 1997 y cuenta con más de 2.9 millones de usuarios en todo el mundo.

Libertex ofrece CFDs sobre activos subyacentes como materias primas, Forex, ETF, criptomonedas, entre otros. Libertex también ofrece inversiones en acciones reales sin comisiones.

El bróker Libertex ofrece dos cuentas:

• Libertex Portfolio: es un tipo de cuenta en la plataforma de Libertex que permite invertir en acciones sin SWAP ni comisiones.
• Libertex CFD: es una cuenta de trading tradicional para comprar/vender CFDs de criptomonedas, instrumentos de Forex, oro, petróleo e índices. La cuenta da la posibilidad de utilizar un multiplicador de 1 a 999 para incrementar su beneficio potencial.

Las plataformas que ofrecen son:

• Libertex
• MetaTrader 4
• MetaTrader 5

Libertex ofrece acceso gratuito a seminarios web, cursos y videos de demostración de trading para dominar todas las áreas del trading y cuenta demo cargada con $50.000 para practicar y mejorar las habilidades de trading en todos los mercados. Además, es un bróker seguro y confiable, regulado por la CySEC de Chipre.

¿Qué es un CFD?

Los contratos por diferencia o CFD por las siglas en inglés (contract for difference) son instrumentos mediante los cuales se intercambia la diferencia del precio de compra y venta de un activo subyacente.

Se lo conoce como un producto derivado, porque en realidad no se está invirtiendo en el activo financiero propiamente dicho, sino que se realiza una operación en la cual interviene únicamente la fluctuación de precio que pueda tener en la entrada al mercado y salida de este. Esta diferencia de precio puede ser a favor o en contra del trader y genera la exposición a un mercado sin que el trader posea el activo subyacente.

En otras palabras, los CFD son instrumentos para especular sobre el precio de los mercados financieros, incluidos los mercados de divisas, los índices bursátiles, las materias primas y las acciones.

Los CFD, además, te permiten tomar posición sobre la futura dirección de un mercado. Cuando se cierra un contrato de CFD habrá un precio de apertura y cierre del activo subyacente, y según el volumen de tu posición, se determinará la magnitud de tu ganancia o pérdida.

¿Cómo se invierte en CFD?

Para invertir en CFD te recomendamos seguir los siguientes pasos:

1. Primero, tienes que elegir un activo ofrecido mediante CFD por el bróker online que hayas elegido para operar. Podría ser una acción, un índice, una divisa o cualquier otro activo que la plataforma de trading ofrezca.
2. Luego, tienes que abrir la posición y establecer algunos parámetros. Puedes establecer si se trata de una posición larga o corta, el apalancamiento, el importe invertido y otros parámetros que dependen de cada plataforma de trading.
3. Las dos partes firmarán un contrato en el que acuerdan cuál es el precio de apertura para la posición y si se incurrirá en otros costes adicionales.

La posición se abrirá y permanecerá abierta hasta que decidas cerrarla o bien, se cierre por una orden automática, como cuando se alcanza el punto Stop Loss o Take Profit o el contrato finaliza.

¿Cómo funcionan los CFDs?

El funcionamiento de los CFDs se basa en la especulación. El trader y el bróker de CFDs acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de compra y venta de un activo subyacente, pudiendo ser un índice, una divisa, un tipo de interés o cualquier otro tipo de subyacente.

En primer lugar, tendrás que aportar una pequeña inversión de capital inicial, conocida como margen o depósito, que funciona como garantía. Con este depósito podrás conseguir una exposición mayor en base a un concepto clave en el funcionamiento de los CFDs: el apalancamiento.

El apalancamiento habilita a los operadores a operar en los mercados, cuando de otra forma no podrían hacerlo. El apalancamiento de CFD permite aumentar el potencial de los beneficios, aunque hay que tener en cuenta que lo mismo sucede con las pérdidas.

Imaginemos que abres una operación en MXN/USD y el monto de tu inversión es de 100, y su apalancamiento es 1. Si el precio sube un 10%, tu beneficio será de 10 (100 x 10%).

Si en su lugar especificas 20 como apalancamiento, el monto de tu inversión subirá a 2.000 (100x20), por tanto si el activo sube un 10%, ganarás 200 (2.000x10%). De la misma manera, si el activo cae 5%, perderás 100 (2.000x5%).

Si la posición cierra con ganancias, el bróker pagará al inversor. Si cierra con pérdidas, el bróker cobrará la diferencia al inversor. El apalancamiento puede causar fuertes fluctuaciones en las pérdidas o ganancias de tu cartera. Por eso, al operar con CFD hay un riesgo mayor de que pierda una cantidad mayor de capital del que invirtió. Por lo tanto, operar con CFD requiere mayor atención que inversiones sin apalancamiento, como las acciones físicas.

¿Cuál es la diferencia entre CFD y futuros?

Como dijimos anteriormente, un CFD es un contrato mediante el cual se intercambia la diferencia del precio de compra y venta de un activo subyacente.

Un futuro es un contrato por el que se acuerda la compra o venta de un activo en una fecha futura y por un precio determinado.

Tienen en común que ambos son instrumentos derivados ampliamente usados en el trading online y, aparte, los dos dan la posibilidad de operar con apalancamiento. Sumado a esto, en los dos casos se puede operar sobre una gran cantidad de activos financieros como Forex, ETF, acciones, índices, materias primas, entre otros.

Entre las diferencias entre CFD y futuros, podemos encontrar que:

• Cantidad de valores: Hay menos cantidad de valores para operar con futuros que con CFD, y la operativa con futuros sobre valores se limita a los más importantes.
• Diferentes costos: Con respecto a los costos, los futuros cuentan con comisiones de apertura y márgenes iniciales mucho mayores según la naturaleza de los activos en el contrato, en especial de los activos financieros y las criptomonedas. Y, este costo fijo inicial suele hacer a los CFD más atractivos para los traders principiantes o quienes dispongan de un capital bajo para operar. A pesar de esto, las comisiones diarias de los futuros suelen ser más bajas que los CFD y los intereses financieros están implícitos en el precio. En el caso de los CFD, el interés se paga por separado al inicio del contrato.
• Capital inicial: Se desprende del punto anterior que los futuros suelen requerir un capital inicial mucho más alto que los CFD para operar.
• Liquidez: Los CFD suelen ser más líquidos que los futuros. La falta de liquidez en futuros puede dificultar el cierre de una operación antes de su vencimiento y se traduce, en spreads más elevados, aumentando el costo total de la transacción.
• Fecha de vencimiento: Los CFD no tienen una fecha de vencimiento, mientras que en un contrato de futuros se establece una fecha de vencimiento, a pesar de que se puede comprar o vender el contrato antes de la fecha. Del punto anterior, se desprende que puede no haber liquidez suficiente para deshacer la posición con un costo aceptable.
• Diversificación: Los CFD permiten una mayor diversificación que los futuros, brindando a los traders la posibilidad de apalancarse en cantidades mucho más pequeñas que los futuros y en activos muy diferentes, y por lo tanto asumiendo menos riesgos.

¿Cuáles son los beneficios del trading CFD?

Como cualquier forma de invertir, los CFDs aportan ciertas ventajas a los traders. En este caso, los beneficios de trading CFD son:

• Apalancamiento: Como dijimos anteriormente, sólo tienes que depositar un porcentaje del valor total de tu operación para abrir una posición.
• Flexibilidad: Podrás comprar si crees que el precio va a subir, para luego vender, o bien vender si crees que el precio va a bajar.
• Gran variedad de mercados: Según el bróker que elijas, podrás optar por operar con CFD en distintos mercados, como Forex, ETF, acciones, índices, materias primas, entre otros.
• Puedes utilizar los CFD como cobertura: Igualmente que con cualquier otro derivado, se pueden utilizar los CFD como cobertura de una posición o de una cartera.

¿Es mejor un CFD o un ETF?

Un CFD será mejor o peor que un ETF dependiendo del objetivo de inversión que te plantees.

Si lo que buscas en una estrategia de especulación con respecto al precio de los activos subyacentes, es mejor operar un CFD. Es decir, optarás por un CFD si tienes una estrategia de corto plazo.

En cambio, si buscas una inversión a más largo plazo, los ETF suelen ser un vehículo de inversión utilizado para mantener nuestros fondos.

Podríamos concluir que dependerá de si buscas hacer trading activo o inversión pasiva. Si prefieres operar con margen y no tener que invertir la totalidad del valor de la posición, lo puedes hacer a través de los CFDs. Los ETFs al contado son mejores para aquellos que buscan una inversión pasiva, con una estrategia de compra y mantenimiento.

También puedes utilizar un CFD para cubrir una exposición en ETFs, pero lo contrario, no sería posible.

¿Dónde abrir una cuenta para operar con CFD?

Puedes haces la apertura de una cuenta CFD en diferentes brokers online que permitan este tipo de inversión. Desde HelloSafe recomendamos invertir en CFD a través de brókers regulados como son:

• Pepperstone: Ofrece más de 1200 instrumentos a través de CFDs.
• Vantage: Servicio ágil y poderoso para negociar CFD.
• Libertex: Con su cuenta Libertex CFD podrás comprar/vender CFDs en múltiples mercados.
• eToro: Ofreciendo en total 3000 instrumentos financieros.
• XTB: Su especialidad es la oferta de CFDs sobre diversos productos.
• Admiral Markets: Con sus dos cuentas para invertir en CFDs, la Trade y la Zero.

Tu elección sobre en cuál de estos brókers abrir una cuenta de CFD depende de diversos factores como cuánto quieres invertir (depósito mínimo), si quieres invertir únicamente en CFD o también te interesan otros activos, etc. Para facilitar la toma de esta decisión, no dudes en consultar nuestro comparador en la parte superior de la página.

¿Cómo elegir un buen bróker de CFD?

Cuando vamos a operar con CFDs, aparte de elegir el mercado donde queremos invertir y su activo subyacente, es fundamental elegir un buen bróker que hará de intermediario entre nosotros y el mercado.

Para elegir un buen bróker de CFD te recomendamos prestar atención a los siguientes puntos:

• Mercados y activos: Saber qué activos subyacentes y mercados ofrece el bróker para operar con CFD. Así, podremos determinar si el mercado que nos interesa se encuentra entre los ofrecidos por el bróker.
• Costos: Saber cuál será la operativa y sus costos asociados. Según cómo elijas operar, tendrás que pagar distintos tipos de comisiones. Si nuestra operativa es a corto plazo buscaremos un bróker de bajo coste de intermediación y custodia media. En cambio, si la operativa es a largo plazo, buscaremos unos costes de custodia bajos. Cuando realizamos operaciones intradía (day trading) debemos considerar la comisión de intermediación y las posibles condiciones especiales para este tipo de operaciones.
• Market maker: Saber si el bróker es creador de mercado (market maker) o no lo es. Cuando no lo sea, va a significar enfrentar costos adicionales por tener acceso a los datos de precios y volúmenes actualizados del mercado en tiempo real.
• Formas de pago: Conocer los medios que acepta el bróker para hacer depósitos a nuestra cuenta.
• Condiciones de retiro: Conocer las condiciones parar retirar fondos de nuestra cuenta, como días que tarda en efectuarse el ingreso en nuestra cuenta.
• Plataforma de trading: Saber que plataforma de trading ofrecen y sus características principales para poder compararlas.
• Conocer la regulación del bróker: Eso nos dará seguridad y confianza a la hora de depositar fondos.
• Cuenta demo: Saber si ofrece cuenta demo gratuita, en el caso de ser un trader que está dando sus primeros pasos en el trading online, esto te ayuda a conocer la interfaz del broker y su manejo sin arriesgar tu dinero.
• Atención al cliente: Saber qué servicio de atención al cliente brindan. Sobre todo, si disponen de servicio al cliente en español, ya que esto facilita enormemente la comunicación. Es igualmente importante saber que cuentan con atención en directo para resolver tus dudas o problemas con agilidad.

Compara los mejores brokers online de México:

¿En qué mercados se puede invertir con CFD?

La cantidad mercados en los que se puede invertir con CFD puede variar entre un bróker y otro. Esta información normalmente está publicada en la página web de la compañía.

Actualmente los brokers de CFD más importantes ofrecen una amplia variedad de mercados para operar con CFD, incluyendo acciones, forex índices, materias primas, entre otros.

Vamos a repasar en qué mercados pueden invertir algunos de los brókers más famosos

¿Qué comisiones tiene el trading CFD?

Las comisiones son los costes que tu bróker te cobrará por usar sus servicios como intermediario. Las mismas varían entre un bróker y otro.

Las comisiones que deberás tener en cuenta a la hora de hacer trading con CFD son:

1. Spread: Es la diferencia entre el precio de compra de un activo y el precio de venta.
2. Comisión por operación: Además del spread, puede haber una comisión por cada transacción realizada.
3. Swap: Es una comisión que se cobra por mantener abierta una posición al final del día
4. Costes adicionales: Por tener acceso a los datos de precios y volúmenes actualizados del mercado en tiempo real.
5. Coste por inactividad: Si abres la cuenta y no la usas, después de un cierto tiempo pueden cobrarte una comisión por la falta de uso. El plazo dependerá del bróker.
6. Coste por conversión de divisas: Es posible que los brókers no funcionen en pesos mexicanos y que sea necesario convertir este dinero a dólares estadounidenses, por lo que se cobra este servicio.
7. Coste por retiradas: Cada vez que saques dinero de un bróker de CFD puede haber una pequeña comisión que puede ser un porcentaje del dinero que se quiera retira o puede ser un coste fijo, por ejemplo $5 USD cada vez que retiras fondos. En este caso es importante valorar sacar tus fondos con mayor periodicidad.
8. Coste de custodia: Se paga por mantener acciones compradas.

¿Se pagan impuestos por los CFD en México?

La respuesta es sí, como todo tipo de ganancia patrimonial, se deben pagar impuestos por los CFD en México. Debemos pagar impuestos por las ganancias generadas, ya sea por intereses, o por la compra venta de estos instrumentos financieros.

Se debe tener en cuenta si el trading es la única fuente de ingreso o si supera el monto inflacionario para incluirlo en la declaración del impuesto sobre la renta a Hacienda. A su vez, la retención del impuesto de IVA que se debe cumplir por las inversiones es de 16%.

Nuestra opinión sobre los brókers CFD

La inversión en CFDs es muy interesante ya que como punto positivo ofrece la posibilidad de obtener altas rentabilidades y de diversificar tu cartera. En el lado negativo, está el riesgo asociado al apalancamiento, con el que siempre se debe ser muy cuidadoso.

Te invitamos a comparar los brokers CFD en nuestro comparador online para que puedas elegir el que mejor se adecúe a tus objetivos de inversión y ofrezca las herramientas necesarias para invertir seguro. En nuestra opinión, tras haber analizado los brokers aquí mencionados, podemos concluir que son seguros y confiables para empezar a invertir y que ofrecen plataformas de trading y cuentas muy convenientes para operar CFDs.

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Alexandre Desoutter

Alexandre Desoutter ha estado trabajando como editor en jefe y jefe de relaciones con la prensa en HelloSafe desde junio de 2020. Graduado de Sciences Po Grenoble, trabajó como periodista durante varios años en medios franceses y continúa colaborando como colaborador. a varias publicaciones.

En este sentido, su rol lo lleva a realizar una labor de dirección y apoyo con todos los editores y colaboradores de HelloSafe para que se respete plenamente la línea editorial definida por la empresa y declinada a través de los textos publicados diariamente en nuestras plataformas.

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