Los mejores brokers de ETF en 2025

¿Qué es un ETF o Exchange Traded Fund?

Un ETF (Exchange Traded Fund), o fondo cotizado en bolsa, es un producto financiero que permite invertir en un conjunto de activos en una sola transacción. Se trata de un fondo índice cotizado en bolsa, cuyo objetivo es replicar el rendimiento de un índice de referencia, como el IPC de México, el S&P 500 o el MSCI World.

A diferencia de los fondos tradicionales gestionados activamente, un ETF sigue una gestión pasiva: reproduce la composición del índice que sigue, con comisiones reducidas en comparación con los fondos activos. Se negocia continuamente en los mercados, al igual que una acción, lo que permite a los inversores comprar o vender sus participaciones en cualquier momento de la jornada bursátil.

Los ETF son muy populares debido a sus numerosas ventajas:

• Diversificación inmediata: al comprar un ETF, el inversor se posiciona en varios activos en una sola transacción.
• Gastos reducidos: los gastos de gestión de los ETF son generalmente muy inferiores a los de los fondos de inversión clásicos.
• Accesibilidad: es posible invertir en ETF con un monto modesto, y algunos corredores ofrecen compras fraccionadas.
• Transparencia: la composición de los ETF es generalmente accesible en tiempo real, lo que permite a los inversores saber exactamente en qué están invirtiendo.

Ventajas de los ETFs

Los ETF ofrecen una diversificación instantánea: una sola transacción permite invertir en un conjunto de activos que reflejan la composición del índice seguido. Por ejemplo, un ETF que replica el S&P/BMV IPC permite acceder a las principales empresas de México, mientras que un ETF basado en el INMEX Sustentable da una exposición a las empresas mexicanas líderes en sostenibilidad.

¿Qué es un bróker o corredor de ETF?

Un broker de ETFs es una plataforma que permite a los inversionistas comprar y vender fondos cotizados en bolsa (ETFs). Dependiendo de tus objetivos y tu perfil como inversor, existen dos tipos principales de brokers que puedes utilizar para invertir en ETFs desde México:

• Brokers que permiten la inversión directa en ETFs, a través de una cuenta de inversión tradicional en casas de bolsa mexicanas o internacionales.
• Brokers de CFDs sobre ETFs, que permiten especular con el precio de los ETFs sin poseer los activos subyacentes.

El tipo de broker que elijas dependerá de tus necesidades como inversor:

• Si tu objetivo es invertir a largo plazo de manera pasiva y con menor riesgo, lo ideal es utilizar un broker que permita comprar ETFs reales desde una cuenta de inversión local (por ejemplo, en GBM+, Kuspit, Actinver, etc.).
• Si estás buscando operar activamente a corto plazo, con apalancamiento y mayor volatilidad, puedes considerar brokers internacionales con acceso a CFDs sobre ETFs (como eToro, Plus500, etc.), aunque estos implican un riesgo considerablemente mayor.

¿Cómo elegir un bróker o corredor de ETF?

La elección de un corredor de ETF es un paso esencial para invertir eficazmente en la bolsa. Existen corredores que permiten comprar directamente ETF y brókers que proponen CFD sobre ETF. Cada tipo de plataforma responde a estrategias de inversión diferentes. Estos son los criterios a considerar para tomar la decisión correcta.

1. La accesibilidad a los ETF

No todos los corredores ofrecen el mismo acceso a los ETF. Es importante verificar:

• Los ETF disponibles: algunos corredores ofrecen una amplia selección de ETF físicos, mientras que otros solo ofrecen CFD sobre ETF.
• El acceso a los ETF internacionales: algunos brokers permiten invertir en ETF europeos y estadounidenses, mientras que otros restringen su oferta a ciertas zonas geográficas.
• La elegibilidad para el Plan Personal de Jubilación (Plan Personal de Jubilación): si desea optimizar su fiscalidad, priorice un corredor que ofrezca ETF compatibles con un Plan Personal de Jubilación (Plan Personal de Jubilación).

2. Las comisiones de corretaje y de gestión

Las comisiones influyen directamente en la rentabilidad de su inversión. Estos son los principales costos a comparar:

• Comisiones de orden: comisión aplicada a cada compra o venta de ETF. Algunos corredores de bolsa ofrecen órdenes gratuitas, mientras que los brokers de CFDs a menudo aplican un spread (diferencia entre el precio de compra y de venta).
• Comisiones de gestión: cobradas anualmente por el emisor del ETF (generalmente entre 0,05 % y 0,50 %).
• Comisiones de inactividad: algunos brokers cobran comisiones si no se realiza ninguna orden en un período determinado, especialmente las plataformas de trading de CFDs.
• Comisiones de conversión: para los ETFs cotizados en divisas extranjeras, puede haber comisiones de cambio en las transacciones.

3. La ergonomía y las herramientas de la plataforma

Ya sea que sea un inversionista principiante o experimentado, una plataforma intuitiva y eficiente es esencial. Verifique:

• La calidad de las herramientas de búsqueda y los filtros para encontrar fácilmente los ETF.
• La existencia de una aplicación móvil para gestionar tus inversiones en tiempo real.
• La disponibilidad de gráficos avanzados e indicadores técnicos para los inversores activos, especialmente para aquellos que operan con CFD.

4. El tipo de cuenta y la fiscalidad

El tipo de cuenta de inversión que ofrece el broker influye directamente en la fiscalidad de tus ganancias con ETFs en México.

• Cuenta de inversión tradicional (cuenta en casa de bolsa): Te permite comprar ETFs directamente, tanto en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) como en mercados internacionales. Las ganancias de capital están sujetas al Impuesto Sobre la Renta (ISR), que puede llegar hasta el 35 %, dependiendo del régimen fiscal del contribuyente. También deberás declarar los dividendos recibidos, que tributan como ingresos ordinarios.
• Plataformas de CFDs sobre ETFs: Si inviertes a través de brokers internacionales que ofrecen CFDs, los beneficios se consideran ingresos financieros derivados. Estos deben declararse en tu declaración anual como ingresos por actividades financieras del extranjero, y pueden estar sujetos a retenciones adicionales o requerir reportes ante el SAT.

5. El apalancamiento y la gestión del riesgo

Si desea utilizar el apalancamiento, solo los brókers que ofrecen CFD sobre ETF le permitirán ampliar sus posiciones (generalmente con un apalancamiento de x2 a x5). Sin embargo, el riesgo de pérdida aumenta, ya que el apalancamiento también puede multiplicar las pérdidas. Asegúrese de que su corredor ofrezca:

• Protecciones contra el saldo negativo para evitar perder más que su capital inicial.
• Órdenes stop-loss y take-profit para gestionar eficazmente sus posiciones.

6. La calidad del servicio al cliente

Un buen servicio al cliente es esencial, especialmente para los inversores activos. Antes de abrir una cuenta, infórmese sobre:

• Los modos de contacto disponibles (teléfono, chat en línea, correo electrónico).
• La disponibilidad del soporte (días y horarios de apertura).
• La calidad de los recursos pedagógicos propuestos (guías, seminarios web, tutoriales).

7. Seguridad y regulación

Invertir de forma segura implica usar un broker regulado y confiable. En México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la entidad que supervisa y regula a las casas de bolsa y plataformas de inversión autorizadas.

Brokers como GBM+, Kuspit, Actinver o Cetesdirecto están regulados por la CNBV y también protegidos por el IPAB (Instituto para la Protección al Ahorro Bancario) en ciertos casos.

Si decides usar un broker internacional, asegúrate de que esté regulado por alguna de las siguientes entidades reconocidas:

• SEC y FINRA (Estados Unidos)
• FCA (Reino Unido)
• BaFin (Alemania)
• CySEC (Chipre – para muchos brokers europeos)

¿Qué corredor de ETF es mejor para un principiante?

Si estás comenzando a invertir en ETFs, es fundamental elegir un broker que ofrezca una plataforma intuitiva, comisiones bajas y herramientas educativas adaptadas a los nuevos inversores.

Estos son los criterios que debes considerar:

• Interfaz simple y fácil de usar para principiantes
• Comisiones bajas o inexistentes en la compra de ETFs
• Amplia selección de ETFs, especialmente de bajo costo (indexados)
• Posibilidad de invertir a través de una cuenta de inversión tradicional en una casa de bolsa mexicana
• Servicio al cliente disponible en español
• Recursos educativos como tutoriales, webinars y simuladores de inversión

¿Cuáles son los diferentes tipos de ETF accesibles en México?

En México, los inversionistas tienen acceso a una amplia gama de ETF que permiten invertir en diferentes activos y estrategias. Aquí hay una tabla recapitulativa de los principales tipos de ETF, con su descripción y algunos ejemplos populares entre los traders mexicanos.

¿Cómo invertir en ETFs en línea?

Invertir en ETFs en línea es un método simple y accesible para diversificar tu cartera bursátil. Aquí están los pasos esenciales para comenzar a invertir eficazmente.

1. Elegir un corredor adecuado

La primera elección crucial es la del corredor o bróker que te permitirá comprar ETFs. Para ello, hay que comparar varios criterios:

• Tarifas de corretaje: prioriza las plataformas con tarifas reducidas.
• Oferta de ETF: asegúrate de que el corredor ofrezca una amplia selección de ETF (acciones, bonos, sectoriales, temáticos...).
• Tipo de cuenta: verifica si deseas invertir a través de una cuenta de inversión [Mexico] (fiscalidad ventajosa en ciertos ETF [Mexico]) o una cuenta de valores ordinaria para un acceso ilimitado a los ETF globales.
• Seguridad y regulación: opta por un corredor regulado por la CNBV (México) u otras autoridades reconocidas.

2. Abrir una cuenta de inversión

Una vez que haya elegido el bróker, debe abrir una cuenta proporcionando algunos documentos:

• Identificación oficial (credencial de elector o pasaporte).
• Comprobante de domicilio (factura, aviso de impuestos).
• Estado de cuenta bancario (CLABE) para depósitos y retiros.

La validación de la cuenta puede tomar algunas horas o días, según el corredor.

3. Depositar fondos en su cuenta

Antes de comprar ETFs, debe depositar fondos en su cuenta. Según el corredor, podrá depositar fondos a través de:

💳 Transferencia bancaria (método más común).
💰 Tarjeta bancaria (más rápido pero a veces con tarifas).
📱 Billeteras electrónicas (PayPal, Skrill, etc., según las plataformas).

4. Seleccionar los ETFs para comprar

Es importante elegir ETFs que se adapten a su estrategia. Puede invertir en:

• ETFs indexados (MSCI World, S&P 500) para un enfoque pasivo y diversificado.
• ETFs sectoriales (tecnología, salud, energías renovables) para apuntar a una tendencia.
• ETFs de bonos para una asignación más defensiva.
• ETFs de dividendos para generar un ingreso pasivo.

5. Realizar una orden de compra

Una vez que haya elegido el ETF, debe realizar una orden de compra. Existen varios tipos de órdenes:

• Orden de mercado: compra inmediata al precio actual.
• Orden limitada: compra solo si el ETF alcanza un precio definido.
• Orden stop: compra activada cuando el precio supera un cierto umbral.

6. Seguimiento y ajuste de tu cartera

Invertir en ETFs requiere un seguimiento regular para asegurar que tu cartera se mantenga alineada con tus objetivos. Para ello:

• Analice el rendimiento: haga un seguimiento de la evolución de sus ETF a través de su corredor o de herramientas como Google Finance.
• Reequilibre su cartera: ajuste la distribución de sus activos si un sector se vuelve demasiado dominante.
• Invierta regularmente: adopte una estrategia de Dollar Cost Averaging (DCA) comprando ETF a intervalos regulares para suavizar el riesgo.

¿Qué tarifas se aplican con un bróker o corredor de ETF?

Invertir en ETF implica tarifas que pueden impactar la rentabilidad de tu cartera. Estos costos varían según el tipo de cuenta, el mercado objetivo y el modo de inversión. Estas son las principales tarifas que debes anticipar con ejemplos concretos.

1. Las tarifas de corretaje

Las tarifas de corretaje se aplican a cada orden de compra o venta de ETF. Pueden ser fijas (ejemplo: 1 por orden) o proporcionales (ejemplo: 0,1% del monto invertido). Algunos corredores ofrecen ETF sin tarifas bajo ciertas condiciones, como una compra programada o una orden limitada por mes.

Ejemplo de comisiones de corretaje de ETF

Compra de un ETF por 1,000 MXN con una comisión de 0.5 % → 5 MXN de comisión.

Compra del mismo ETF con un bróker que ofrece una orden gratuita al mes → 0 MXN de comisión.

2. Las comisiones de gestión de los ETF

Estas comisiones son cobradas directamente por el emisor del ETF e impactan ligeramente el rendimiento del fondo. Se expresan como un porcentaje anual de los activos bajo gestión.

Ejemplo de gastos de gestión de ETF

• Un ETF mundial con 0.40 % de gastos de gestión conlleva un costo anual de 4 para 1,000 invertidos.
• Un ETF S&P 500 al 0.07 % solo cuesta 0.70 por cada 1,000 invertidos en un año.

3. Los costos de conversión de divisas

Si el ETF cotiza en dólares estadounidenses (USD) o libras esterlinas (GBP) y la cuenta está en pesos mexicanos, se aplican costos de cambio al comprar y vender. Estos costos varían entre el 0.1% y el 1% según las plataformas.

Ejemplo de costos de conversión de divisas

Compra de un ETF Nasdaq-100 en dólares por el equivalente a 2,000 [MXN], con un costo de cambio del 0.5% → [MXN] de costo.

4. Los costos de inactividad

Algunos corredores cobran tarifas si no se realiza ninguna orden durante varios meses. Estas tarifas generalmente se cobran después de 6 a 12 meses de inactividad y pueden ser fijas o proporcionales al saldo de la cuenta.

Ejemplo de tarifas de inactividad

• Una cuenta inactiva durante 1 año con una tarifa de 10 pesos mexicanos por mes genera un costo de 120 pesos mexicanos en el año.

5. Las tarifas de retiro

Algunas plataformas cobran tarifas por retirar fondos a una cuenta bancaria. Estas tarifas pueden ser fijas (ejemplo: 5 pesos mexicanos por retiro) o proporcionales (ejemplo: 1% del monto retirado).

Ejemplo de tarifa de retiro

Un retiro de 500 con una tarifa fija de 5 implica un costo del 1% del monto retirado.

6. Los spreads y tarifas nocturnas (para CFD sobre ETF)

Si opera con CFD sobre ETF, debe tener en cuenta:

• El spread: diferencia entre el precio de compra y de venta, que puede ser fijo o variable.
• Las tarifas nocturnas: se aplican cuando mantienes una posición apalancada de un día para otro.

Ejemplo de comisiones sobre CFD ETF

• Compra de un CFD sobre ETF S&P 500 con un diferencial de 0,2% sobre una posición de 1,000 pesos mexicanos → 2 pesos mexicanos de comisión.
• Mantenimiento del CFD durante 5 días, con una comisión nocturna del 0,01% por día → 0,50 pesos mexicanos de comisiones acumuladas.

¿Qué estrategias de inversión en ETFs existen?

Los ETF ofrecen numerosas estrategias de inversión adaptadas a los diferentes perfiles de inversores. Según sus objetivos (crecimiento, ingresos pasivos, protección contra la volatilidad, etc.), ciertos enfoques serán más adecuados que otros.

Aquí hay una tabla resumen de las principales estrategias de inversión en ETFs:

¿Qué impuestos se aplican a los ingresos procedentes de los ETF en México?

En México, las ganancias derivadas de la inversión en ETFs están sujetas a impuestos, sin importar si inviertes a través de una casa de bolsa nacional o mediante un broker internacional. El régimen fiscal varía según el tipo de ingreso generado: plusvalías (ganancia de capital), dividendos, o ingresos por instrumentos derivados (como los CFD).

1. Fiscalidad de los ETFs en una cuenta de inversión tradicional

Cuando compras ETFs directamente a través de una casa de bolsa mexicana (como GBM+, Actinver, Kuspit), se generan dos tipos principales de ingresos:

Ejemplo práctico

• Vendes un ETF con una ganancia de $20,000 MXN → Podrías pagar hasta $7,000 MXN de ISR dependiendo de tu régimen fiscal.
• Recibes $5,000 MXN en dividendos → Retención automática de $500 MXN; deberás declarar el resto en tu declaración anual.

2. Fiscalidad de ETFs extranjeros a través de brokers internacionales

Si usas brokers como eToro, DEGIRO o Interactive Brokers para invertir en ETFs listados fuera de México, aplican estas reglas:

• Debes declarar los ingresos obtenidos en el extranjero como parte de tus ingresos globales ante el SAT.
• En algunos casos, puedes aplicar el crédito fiscal por impuestos pagados en el extranjero si existe un tratado para evitar la doble imposición.
• Los dividendos extranjeros, como los provenientes de Estados Unidos, están sujetos a una retención del 30 %, que puede reducirse al 15 % si presentas el formulario W-8BEN.

Ejemplo práctico

Un ETF estadounidense te distribuye $1,000 USD en dividendos → Con W-8BEN, se te retendrán $150 USD en origen, y aún así deberás reportarlo en tu declaración ante el SAT.

3. Fiscalidad de ETFs apalancados y CFDs sobre ETFs

Si realizas operaciones especulativas con ETFs apalancados o contratos por diferencia (CFDs) sobre ETFs, tus ganancias se consideran ingresos por actividades financieras derivadas.

Ejemplo práctico

Obtienes una ganancia de $60,000 MXN con trading de CFDs → Deberás declararlo como ingreso adicional, sin retención automática, y podrías pagar hasta un 35 % de ISR si aplicas régimen general.

Andrea López Ramírez

Andrea es especialista en finanzas personales y creadora de contenido con un enfoque práctico y educativo. Estudió Economía en el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM) y obtuvo una maestría en Finanzas en el Tecnológico de Monterrey. Antes de unirse a HelloSafe, trabajó en el sector bancario y en medios digitales dedicados a la educación financiera, desarrollando contenidos accesibles para todo tipo de público. En HelloSafe, Andrea produce guías claras, útiles y confiables sobre seguros, préstamos, ahorro y presupuesto, con el objetivo de ayudar a las familias mexicanas a tomar decisiones económicas más informadas.