¿Cómo hacer trading desde México? 2024
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El trading se ha convertido en una de las actividades del mundo de las finanzas de más rápido crecimiento. Esta tendencia se da de la mano del ingreso al mercado de nuevas tecnologías y de la redefinición de la vida laboral de las personas desde casa. Sin embargo, son muchos los que no saben por dónde empezar. Si es tu caso, no te preocupes.
En este artículo, te explicamos todo lo que tienes que saber para entender con detalle cómo empezar en el trading y dar tus primeros pasos.
¿Qué es el trading?
El trading consiste en la compraventa de activos cotizados muy líquidos en los mercados financieros. Los activos pueden ser acciones, divisas, futuros, criptomonedas, entre otros. Su objetivo es generar una rentabilidad.
En otras palabras, hacer trading se basa en comprar un activo para venderlo a un precio más alto, o vender un activo, para comprarlo de nuevo, pero a un coste más bajo. El trading online se ha vuelto muy popular y tiene un carácter especulativo, por lo que está expuesto a los movimientos del mercado. A diferencia de una inversión, el trading es un tipo de estrategia con un comportamiento mucho más activo del operador y un foco puesto en el corto plazo.
Para poder hacer trading se necesita un bróker financiero, existen muchas opciones de brókers online entre las que elegir en México, con diversas características y comisiones.
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¿Cuáles son las mejores plataformas para trading?
Para hacer trading en México, existen múltiples plataformas. La plataforma que elijamos será el medio a través del cual transmitamos nuestras órdenes a los brokers de trading. El bróker será el intermediario entre nosotros y el mercado.
A continuación, te brindamos toda la información de 3 plataformas online en México, para que puedas elegir en base al producto que quieras operar y las herramientas y servicios que necesites para hacer tus objetivos de trading realidad.
1. eToro
Es uno de los brókers más populares del mundo y, sin dudas, uno de los recomendados si está empezando en el mundo del trading online. Opera desde 2007 y tiene más de 20 millones de usuarios en todo el mundo. Entre los productos que ofrece se encuentran las acciones, criptomonedas, divisas, materias primas y se puede invertir a través de CFDs.
El valor agregado que ofrece eToro es su social trading que permite a los usuarios observar las estrategias de trading de otras cuentas, incluso de traders de gran experiencia o renombre.
El CopyTrader de eToro, basado en el social trading, permite a los operadores principiantes o menos experimentados copiar el plan de trading de usuarios experimentados sin costo adicional para el usuario.
Otras características importantes de eToro son:
- Plataforma sencilla
- Más de 2000 acciones y 250 ETF listados en 17 mercados internacionales
- Se puede depositar fondos mediante tarjeta de débito, tarjeta de crédito, billetera
electrónica o cuenta bancaria - Ofrece cuenta demo
- Apertura de cuenta gratuita, sin comisiones de gestión, sin comisión en acciones (se
cobra el diferencial (spread) de mercado entre el precio de compra y el de venta) - Regulado en Europa y Estados Unidos por lo que es considerada una plataforma
segura en México
2. XTB
Es un bróker que cuenta con más de 500.000 usuario en todo el mundo y 15 años de trayectoria en los mercados financieros. Ha crecido mucho en los últimos años y su valor agregado es su oferta de webinars y cursos online. La especialidad de este bróker es la oferta de CFDs sobre diversos productos, como acciones y ETFs. Bitcoin y otras criptomonedas.
Además, si eres principiante, tiene una cuenta demo de 30 días de duración, donde tendrás acceso a todos los productos y servicios del bróker.
Otras características importantes de XTB son:
- Ofrece más de 2100 instrumentos, incluidos Forex, índices, materias primas, ETF,
entre otros - Es un bróker regulado por las mayores autoridades de supervisión del mundo
- Cuenta con una academia de trading
- Oficina local en México
- Brinda atención en español las 24 horas del día de lunes a viernes.
3. Pepperstone
Es un bróker de divisas australiano que comenzó a operar en 2010 y tuvo un gran crecimiento. Permite hacer operaciones con más de 900 instrumentos en acciones, divisas, materias primas, CFDs de índices y criptomonedas.
Algunas de las características de Pepperstone son:
- 3 plataformas disponibles
- Buenos spreads en divisas y productos más líquidos
- CFDs sobre acciones australianas, estadounidenses, británicas y alemanas
- Regulados por ASIC y FCA
- Cuenta con premios y galardones que lo reconocen como uno de los mejores
brokers del mercado a nivel mundial.
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¿El trading es legal en México?
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México considera que el trading es legal, pero no aprueba todo tipo de plataformas de trading online. Si estás buscando brokers regulados en México, no existe una ley que regule el trading, hay que tener en cuenta las condiciones de cada mercado y de cada bróker. Tampoco CONDUSEF, el organismo que protege a los usuarios de servicios financieros, ha establecido normas.
Aún así, los operadores de trading no están desprotegidos. La mayoría de los brokers actúan según regulaciones de países como Gran Bretaña o Estados Unidos. Así, brokers internacionales prestan sus servicios en México bajo la normativa de entidades reconocidas, como la FCA británica o la CySEC de Chipre. Muchos cuentan con sedes físicas en el país y también con personal calificado para atender a los usuarios.
¿Cómo empezar en el trading?
Si quieres empezar a hacer trading, tienes que seguir una serie de pasos antes de ganar dinero con trading, que te contamos aquí:
- Estudia, infórmate, lee. Es importante capacitarnos adecuadamente. Existen cursos de trading gratuitos, plataformas que brindan demos o simuladores de trading. Lee artículos sobre psicología de trading y aprende a analizar gráficos de trading.
- Conoce los principales productos financieros y su nivel de riesgo, los mismos deben ajustarse a nuestra tolerancia al riesgo
- Establece un plan de trading y una estrategia de trading que seguir
- Abre una cuenta en un bróker, según tus necesidades y preferencias, para ello puedes evaluar sus comisiones y características con nuestro comparador
- Emite tus órdenes en la plataforma online del bróker con un precio límite y una duración determinada
- No arriesgues más dinero del que estás dispuesto a perder
- Documenta tus transacciones, te servirá para aprender y mejorar.
Conceptos básicos del trading:
Al comenzar a hacer trading, habrá muchos conceptos nuevos con los que tendrás que familiarizarte. Para tener una base de conocimiento sobre los conceptos que escucharás en trading, vamos a repasar los más importantes:
- Scalping: es un tipo de trading que consiste en operar a muy corto plazo. Las operaciones suelen durar pocos minutos o incluso segundos.
- Day trading: el trader abre y cierra las operaciones dentro de mismo día de la negociación. No suelen dejar operaciones abiertas para el día siguiente.
- Copy trading: consiste en que los operadores principiantes o menos experimentados copien el plan de trading de usuarios experimentados.
- Velas japonesas: son una representación gráfica del precio del mercado financiero en forma de velas. Están compuestas por un cuerpo y 2 mechas. El cuerpo es la parte más gruesa, con color, que nos indica la variación entre el precio de apertura y de cierre. El color permite identificar si ésta es alcista o bajista, es decir, si el precio ha aumentado o disminuido. La mecha o cola es la línea superior e inferior del cuerpo de la vela, que representa todo el recorrido del precio durante un marco temporal específico, indicando los máximos y los mínimos.
- Apalancamiento: es una herramienta que permite a los traders invertir por un valor mayor al valor de sus recursos utilizados. En otras palabras, es un préstamo otorgado por el bróker y te permite hacer mayores inversiones, aunque implica más riesgo.
- Trading desk: es el lugar físico donde se realizan las transacciones de compra y venta de instrumentos financieros en los mercados.
- Spread: es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo.
- Triángulos de trading: componen una parte fundamental del análisis técnico de trading. Son figuras que se forman con el movimiento del precio de un determinado activo. Estas figuras suelen ser de continuación o confirmación de tendencia, pero también se pueden encontrar triángulos de cambio de tendencia. Como sea, tiene que formarse en medio de una tendencia definida, ya sea bajista o alcista.
- Divergencia: son contradicciones, que podemos ver en un gráfico bursátil, entre el movimiento del precio y el de un indicador técnico en particular. Si uno sube, el otro baja, o viceversa.
- RSI: Relative Strength Index es uno de los osciladores más populares y utilizados para operar en los mercados. Se trata de una herramienta valiosa para medir tanto la velocidad en los cambios de precios como también los posibles niveles de sobre compra o sobre venta.
- Pip: es el cambio más pequeño en el que una cotización de una moneda puede variar. Significa "Porcentaje en Punto" o, a veces, también se llama “Punto de Interés por un Precio”. Un pip es generalmente el último decimal de una cotización. Es útil como una medida para comunicarse siempre en los mismos términos sin confusión.
- Señales de trading: es una recomendación sobre cuándo abrir o cerrar una operación de trading según el activo, su precio y tiempo determinado. Se avisa a los operadores de cuándo deben entrar o salir de una operación. Las señales de trading son proporcionadas por traders experimentados o empresas especializadas, de forma gratuita o con una tarifa, a través de mensajes. Pero hay que tener en cuenta que no son infalibles.
- Bróker: es el intermediario entre compradores y vendedores de activos en los mercados financieros.
- Swing: es un estilo de trading en el que se mantienen abiertas las operaciones durante un periodo superior a un día, incluso llegando a algunas semanas, aprovechando los movimientos del mercado. Es posible en todos los instrumentos: CFDs, acciones, divisas, materias primas e índices bursátiles.
- Binarias: se trata de un sistema de inversión en el que los operadores especulan, con la subida o bajada en el precio de los activos subyacentes cotizados en el mercado bursátil dentro de cierto periodo.
- OTC: son las siglas en inglés de Over The Counter. Es un mercado no intermediado donde se negocian valores sin ser necesario hacerlo en la bolsa de valores. Se negocian bonos, acciones, swaps, divisas, entre otros.
- Fibonacci: es una serie de números que partiendo del 0 y 1 se forma sumando los dos números anteriores. Luego, esta serie presenta algunas características, como que todo número de la serie es, aproximadamente, el 61,8% del siguiente; aproximadamente, el 38,2% del número posterior al siguiente; y aproximadamente, el 23,6 % del segundo número posterior al siguiente. Estos tres porcentajes son esenciales en el trading, además se les suma el 50%, y el 76,4%, resultado de restar a 100% el ratio de 23,6%. Estos porcentajes se llaman retrocesos de Fibonacci y una vez iniciada una corrección en una tendencia consolidada, y la corrección sea un porcentaje de variación igual a uno de los retrocesos de Fibonacci se suele producir un cambio en la mentalidad del mercado que provoca una vuelta a la tendencia primaria y, en consecuencia, un abandono del movimiento de corrección.
- Swap: en trading es una comisión que cobran algunos brokers, en algunos productos, por mantener abierta una posición al terminar el día.
- Índices: es un indicador que tiene la capacidad de hacernos ver en un vistazo el movimiento mayoritario de las empresas de dicho mercado.
- Stop Loss: es un tipo de orden condicionada, que ejecuta la venta de un activo si su precio se coloca por debajo del límite marcado. El inversor es quien fija este nivel de precio a través de su bróker, estableciendo de esta forma el nivel de pérdida máximo que está dispuesto a asumir.
- Take Profit: es otra orden condicionada que consiste en definir un precio de venta mayor que el actual, para que se ejecute la venta consiguiendo beneficios. Sirve para garantizar que recibimos el beneficio de las subidas, sin arriesgarnos a perder si después baja el precio del activo.
¿Cómo funciona el trading?
El trading, por el contrario a la inversión, funciona mediante la especulación y generalmente se refiere al corto plazo. Busca pequeñas rentabilidades abriendo y cerrando varias posiciones, por lo que requiere de una mayor atención para estar al tanto de las oportunidades de entrada y salida que van surgiendo, ya sea dentro del mismo día o en varias jornadas distintas.
Los traders compran y venden activos como acciones, divisas, índices y productos derivados con el fin de aprovechar las fluctuaciones de sus precios. Utilizando técnicas y estrategias diversas para tomar decisiones de compra y venta. Pueden utilizar herramientas como el análisis técnico y el análisis fundamental para evaluar el valor de un activo y predecir su evolución futura.
Para operar en los mercados, los traders necesitan abrir una cuenta de trading con un bróker, que es una empresa que ofrece acceso a los mercados financieros a cambio de una comisión. Los traders pueden operar a través de plataformas de trading en línea, que suelen ofrecer gráficos en tiempo real, herramientas de análisis y noticias de mercado.
El trading puede ser una actividad muy emocionante, pero también conlleva riesgos. Debes prepararte para afrontar las pérdidas en ocasiones, ya que no es posible ganar en todas las operaciones.
Recuerda
Por lo tanto, es importante gestionar adecuadamente el riesgo y tener una estrategia clara y bien definida antes de empezar a operar.
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¿Qué son los trading bots?
Son programas informáticos que trabajan en base a algoritmos matemáticos diseñados para evaluar los precios, tendencias e indicadores del mercado. Luego de realizar estas tareas, los trading bots pueden tomar decisiones sobre la compra o venta de activos financieros en diferentes plataformas de trading.
Los trading bots se enfocan en la búsqueda de tendencias, pueden identificar los movimientos como las subidas y bajadas en el precio de los activos, extraen estadísticas y gráficas, examinan las noticias económicas y operar automáticamente.
Con el avance de las tecnologías, estos robots han llegado para cambiar la forma de hacer trading online.
¿Cómo leer los gráficos de trading?
Los gráficos de trading muestran la evolución a lo largo del tiempo del precio de los activos financieros y permiten realizar análisis sobre ellos para tratar de predecir su movimiento futuro.
En primer lugar, tenemos que saber que el eje horizontal nos muestra el tiempo, mientras que el eje vertical nos muestra el precio al que cotiza el activo en ese momento.
Si desde el lado izquierdo al lado derecho del gráfico de trading el precio ha caído, podemos decir que durante ese período de tiempo el mercado está en una tendencia bajista.
Si desde el lado izquierdo al lado derecho del gráfico el precio del activo ha aumentado, podemos decir que durante ese período de tiempo el mercado está en una tendencia alcista.
A partir de esto, la lectura de las gráficas dependerá del tipo de gráfico de trading: líneas, barras y velas japonesas.
El gráfico de trading de líneas conecta los precios de cierre del activo en el marco temporal que estás viendo. Por ejemplo, en un gráfico diario, la línea conecta el precio de cierre de cada día de negociación. Es el gráfico más sencillo y se utiliza para identificar tendencias, aunque no ofrece mayores detalles.
En un gráfico de barras, el guión de la izquierda representa el precio de apertura y el guión de la derecha representa el precio de cierre. El máximo de la barra es el precio más alto alcanzado durante el período de tiempo que estemos mirando, mientras que el mínimo de la barra es el precio más bajo alcanzado.
Las barras verdes son barras de comprador o alcistas, ya que el precio de cierre está por encima del precio de apertura y las barras rojas son barras de vendedor o bajistas, ya que el precio de cierre está por debajo del precio de apertura.
En un gráfico de velas japonesas, también podemos identificar los valores de apertura y cierre de un período de tiempo específico y el máximo y el mínimo. La diferencia es que las velas tienen un cuadro entre los valores de precio de apertura y cierre. Es lo que se conoce como cuerpo de la vela.
¿Dónde crear una cuenta demo de trading?
Distintas plataformas de trading online en México ofrecen cuentas demo para aprender sin tomar riesgos.
En eToro, XTB y Admiral Markets y Vantage FX podrás abrir una cuenta demo gratis y por tiempo ilimitado. En Pepperstone, la cuenta demo te permitirá hacer operaciones de prueba durante 30 días, con posibilidad de solicitar un período adicional de 30 días más.
Tipos de trading:
- Forex: es el mercado de divisas (también conocido como mercado FX), que determina el tipo de cambio de todas las monedas del mundo. Quienes operan divisas intentan obtener ganancias especulando sobre la fluctuación en el tipo de cambio de los pares de divisas.
- Stock: es una estrategia a corto plazo que implica comprar y vender activos para ganar dinero con el cambio de precios. Quienes siguen esta estrategia intentan comprar barato y vender caro.
- CFD: los contratos por diferencia son instrumentos mediante los cuales se intercambia la diferencia del precio de compra y venta de un activo subyacente.
- Futuros: es el mercado en el que dos partes se comprometen a través de un contrato a intercambiar un activo en una fecha futura establecida y a un precio determinado. Este activo se llama activo subyacente y puede ser físico, financiero, inmobiliario o de materia prima.
- ETF: sus siglas en inglés significan Exchange Traded Funds. Los fondos cotizados son fondos de inversión que cotizan en la bolsa, al igual que una acción, y su gestión es pasiva, ya que su objetivo es replicar a su índice de referencia.
- Criptomonedas: son activos digitales que emplean un cifrado criptográfico para garantizar su titularidad y asegurar la integridad de las transacciones, y controlar la creación de unidades adicionales, es decir, evitar que alguien pueda hacer copias. Estas monedas se almacenan en una cartera digital.
¿Cómo hacer un plan de trading?
Para alcanzar cualquier objetivo es necesario tener un plan. El trading no es ajeno a esto, por eso tenemos que establecer nuestros objetivos y llevar a cabo las acciones necesarias para lograrlos, siempre llevando un registro.
Los objetivos deben establecerse para un plazo determinado de tiempo y tienen que ser cuantificables. Tenemos que elegir que tipo de trading se ajusta a nuestros objetivos y cuál es el mercado más adecuado para lograrlos, sin dejar de lado la tolerancia al riesgo y la inversión que estamos dispuestos a arriesgar.
Es necesario documentar las operaciones, para monitorear el plan, aprender y mejorar.
Patrones de trading:
Los patrones de cambio anuncian un cambio de tendencia en el gráfico. Si tenemos un gráfico bajista, el patrón de cambio indicará un movimiento alcista, y viceversa. Los más comunes son los patrones de Hombro Cabeza Hombro, las cuñas, el patrón W o el doble techo.
Los patrones de continuación siguen la tendencia en curso. Es decir, en una tendencia alcista, el patrón de continuación nos indicará la continuidad de esa tendencia. Los más comunes son los triángulos o las banderas.
¿Se puede vivir del trading?
Sí, es posible vivir del trading. Sin embargo, es necesario prepararse para dar los primeros pasos. Aunque sea cada vez más accesible, no significa que sea un medio para “ganar dinero fácil”, requiere de mucho análisis y estudio. Aparte tenemos que invertir únicamente la cantidad de dinero que te permitas perder. Es decir, hay que establecer un plan de trading que contemple los riesgos y no afecte a las finanzas personales.
¿Cuáles son los impuestos por trading en México?
Como dijimos antes, el trading no está regulado, sin embargo, debemos pagar impuestos por las ganancias generadas, ya sea por intereses, o por la compra venta de acciones. Se debe tener en cuenta si el trading es la única fuente de ingreso o si supera el monto inflacionario para incluirlo en la declaración del impuesto sobre la renta a Hacienda. A su vez, la retención del impuesto de IVA que se debe cumplir por las inversiones es de 16%.
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